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Termini, politiche e accordi
Tutto ciò che regola l'acquisto da The Gold App, la vendita a noi, lo stoccaggio dei metalli con noi e la detenzione dei metalli in un IRA. Ogni sezione è a sé stante; quella che corrisponde a quello che stai facendo si applica insieme ai Termini e Condizioni.
Termini e Condizioni
Utilizzo del sito web e dell'app mobile
Questi termini stabiliscono le regole per l'utilizzo del sito web e dell'app mobile di The Gold App, gestiti da The Gold App Inc. ("The Gold App", "noi", "ci").
1. Termini generali
Utilizzando il sito web o l'applicazione mobile accetti questi termini. Se non sei d'accordo con tutti essi, ti preghiamo di non utilizzare The Gold App.
2. Utilizzo dell'app The Gold App
The Gold App ti permette di acquistare, vendere e conservare metalli preziosi, incluso l'oro. Utilizzando i nostri servizi, accetti di rispettare tutte le leggi, norme e regolamenti applicabili.
3. Pagamenti
I metodi di pagamento disponibili per un ordine sono quelli indicati al momento del checkout e il pagamento deve essere effettuato prima della spedizione dell'ordine. Possiamo annullare qualsiasi ordine per qualsiasi motivo, incluso il sospetto di frode o un errore di prezzo.
4. Limitazione di responsabilità
The Gold App non è responsabile per danni derivanti dall'uso o dall'impossibilità di utilizzare il sito web o l'app, inclusi danni diretti, indiretti, incidentali, punitivi e consequenziali.
5. Modifiche ai presenti termini e condizioni
Possiamo modificare questi termini in qualsiasi momento. Le modifiche saranno pubblicate su questa pagina, e l'uso continuato di The Gold App dopo una modifica significa che l'utente accetta la modifica.
Acquisto, spedizione, resi, vendita, stoccaggio e IRA hanno ciascuno una propria sezione qui sotto.
Contratto con l'acquirente
Gli acquisti sul sito web, nell'app e per telefono
1. Termini generali
- Il presente accordo disciplina ogni acquisto effettuato tramite il sito web di The Gold App, l'app mobile o per telefono.
- Effettuando un ordine, confermi di essere maggiorenne e di avere la capacità giuridica di stipulare un contratto vincolante.
- Possiamo aggiornare questi termini in qualsiasi momento. Gli aggiornamenti sono pubblicati su questa pagina; si prega di rivederli prima di acquistare.
2. Ordini
- Informazioni accurate. Quando effettui un ordine online o per telefono, accetti di fornire informazioni accurate, inclusi il tuo indirizzo di spedizione, i dettagli di contatto e le informazioni di pagamento.
- Prezzi. I prezzi provengono dal nostro catalogo in tempo reale e vengono controllati nuovamente quando si effettua l'ordine; il totale confermato al momento del pagamento è il prezzo dell'ordine.
- Conferma d'ordine. Ogni ordine viene confermato via e-mail una volta verificato il pagamento. Anche gli ordini effettuati telefonicamente ricevono una conferma via e-mail con i dettagli dell'acquisto.
- Pagamento. Il pagamento deve essere effettuato prima della spedizione dell'ordine. I metodi di pagamento disponibili sono indicati al momento del pagamento.
3. Verifica del prodotto
Tutti i metalli preziosi sono verificati utilizzando lo spettrometro XRF portatile Fisher XL5 e altri spettrometri XRF portatili Fisher Niton.
4. Spedizione e resi
Le spese di spedizione sono coperte dalla garanzia Politica di spedizione, e resi entro Resi e rimborsi.
5. Conformità
Seguiamo la nostra politica Know Your Customer / Know Your Business e le regole antiriciclaggio. Prima di completare un ordine, potrebbe esserti chiesto di fornire i tuoi dati di identificazione.
6. Limitazione di responsabilità
- The Gold App non è responsabile per danni indiretti, incidentali o consequenziali derivanti dall'acquisto, uso improprio o errata interpretazione dei nostri prodotti o servizi.
- In caso di controversia, la nostra responsabilità totale non supererà l'importo pagato per il prodotto o servizio in questione.
7. Proprietà intellettuale
Tutti i contenuti di The Gold App, inclusi loghi, testi, grafica e descrizioni dei prodotti, sono protetti dalle leggi sulla proprietà intellettuale ed è vietato l'uso non autorizzato.
Effettuando un acquisto confermi di aver letto, compreso e accettato il presente Accordo per gli acquirenti.
L'intero Accordo di acquisto, pagamento, consegna, restituzione, rimborso, privacy e riacquisto dei prodotti Gold: Contratto con l'acquirente (PDF, 29 pagine).
Politica di spedizione
Gestione, tempi di consegna, tracciamento e assicurazione
Tempo di gestione
Elaboriamo e spediamo gli ordini entro 1-3 giorni lavorativi dalla conferma, tranne nei giorni festivi o quando si verificano ritardi imprevisti. Se il tuo ordine è in ritardo ti informeremo via e-mail.
Tempo di consegna previsto
- Stati Uniti continentali: La consegna standard richiede circa 3-7 giorni lavorativi dopo la spedizione dell'ordine.
- Internazionale: I tempi di consegna variano in base alle normative doganali e locali.
Spese di spedizione e assicurazione
Le spese di spedizione vengono calcolate in base all'indirizzo di consegna, al peso del pacco e al corriere. I costi di spedizione e di assicurazione sono visualizzati al momento del pagamento, prima di confermare l'ordine.
Raccolta
Laddove il checkout lo offra, puoi scegliere di ritirare il tuo ordine invece di farlo spedire; il ritiro non comporta spese di spedizione.
Tracciamento e assicurazione
Ogni spedizione è tracciabile e assicurata contro smarrimento o danni durante il trasporto.
Rischio di perdita
Il rischio di perdita passa a voi una volta che l'ordine è stato consegnato al vettore di spedizione.
Resi e rimborsi
Politica di reso di 15 giorni
Gli acquisti idonei possono essere restituiti entro 15 giorni dal giorno in cui li ricevi, a condizione che:
- L'articolo è nuovo e si trova nelle stesse condizioni in cui lo hai ricevuto;
- va restituito nella sua confezione originale, con lo scontrino;
- Non è stato danneggiato per uso improprio, negligenza o manomissione.
Come restituire un articolo?
Contatta il nostro servizio clienti indicando il numero d'ordine (vedi Contatti) e ti spiegheremo come restituirlo.
Rimborsi
I resi vengono elaborati entro 7-10 giorni lavorativi dal giorno in cui riceviamo l'articolo. I rimborsi tornano al metodo di pagamento originale. Le spese di spedizione non sono rimborsabili.
Accordo di perfezionamento
Vendere il metallo a The Gold App e inviarlo per la raffinazione
1. Quello che compriamo
Acquistiamo oro, argento, platino e palladio: monete e metalli da investimento tramite Numismatica, e gioielli, rottami e metalli grezzi per la raffinazione.
2. Stime e offerta finale
- Gli importi "che paghiamo circa" sul nostro sito web e nell'app sono stime, calcolate dal prezzo spot in tempo reale, dal peso e dalla purezza che inserisci e dai tassi di pagamento che pubblichiamo.
- L'importo che ti verrà pagato viene stabilito dopo aver ricevuto e testato il tuo metallo. Se il test mostra un peso o una purezza diversa da quella inserita, l'offerta si basa su ciò che mostra il test.
- I metalli vengono verificati utilizzando spettrometri XRF portatili Fisher Niton e altri metodi di prova.
3. l'invio di metallo a noi
Ti diamo le istruzioni di spedizione prima di inviare qualsiasi cosa. Spedisci solo all'indirizzo che ti diamo per la tua vendita.
4. Controlli di identità
Gli acquisti da parte del pubblico sono soggetti alle nostre politiche Know Your Customer e antiriciclaggio. Potremmo chiedere l'identificazione prima di pagare.
Il Contratto di Raffinazione firmato per ciascuna vendita ne stabilisce i termini specifici, comprese le modalità e le tempistiche di pagamento.Leggi l'accordo: Contratto di vendita/acquisto e raffinazione di metalli preziosi (PDF, 7 pagine).
Termini e tabella delle tariffe IRA
Metalli preziosi in un IRA autogestito
1. Chi detiene il tuo IRA
Il tuo IRA è un conto di custodia pensionistico individuale autogestito con un depositario American Estate & Trust, Inc. ("AET"), 6900 Westcliff Dr., Ste. 603, Las Vegas, NV 89145, in qualità di custode, e Servizi previdenziali Accuplan in qualità di amministratore terzo. The Gold App non è il custode del tuo conto IRA. Il tuo conto è regolato dal Contratto di custodia per conti pensionistici individuali (basato sul modulo IRS 5305-A) e dal Documento informativo che ricevi all'apertura del conto.
I metalli IRA sono detenuti dal depositario presso il depositario nominato nei documenti del tuo conto, etichettati al tuo conto ("American Estate & Trust FBO" il tuo conto), non mescolati con l'inventario di The Gold App.
2. Quali metalli può detenere un IRA?
Secondo la legge fiscale federale, l'acquisto di un oggetto da collezione all'interno di un IRA è trattato come una distribuzione imponibile (26 U.S.C. § 408(m)).La legge fa un'eccezione per:
- determinate monete d'oro, d'argento e di platino coniate ai sensi del 31 U.S.C. § 5112 e monete emesse secondo le leggi di uno stato;
- lingotti di oro, argento, platino e palladio che soddisfano la finezza minima richiesta per la consegna da una borsa futures regolamentata, e solo mentre sono in possesso fisico dell'amministratore fiduciario o custodia dell'IRA.
I metalli acquistati per un IRA vengono consegnati al depositario del depositario secondo le istruzioni del depositario; non vengono spediti a voi.
3. Le tue responsabilità
- Né il depositario né The Gold App forniscono consulenza fiscale, legale o sugli investimenti. La tua IRA è autogestita: tutte le decisioni di investimento, inclusa la due diligence, sono di tua esclusiva responsabilità.
- Sei responsabile della conferma della tua idoneità, del mantenimento dei contributi entro i limiti fiscali e delle conseguenze fiscali di rollover, trasferimenti e distribuzioni.
- È possibile revocare una nuova IRA senza penalità entro sette (7) giorni dall'apertura, con comunicazione scritta al depositario.
4. Tariffario
IRA tradizionali, Roth, SEP e SIMPLE. Le commissioni sono stabilite dal depositario e dall'amministratore (Programma e divulgazione delle commissioni IRA, versione 5, 22 aprile 2022).
| Tassa | Quantità |
|---|---|
| Costo di installazione | $50 |
| Quota annuale | $349.95 |
| Saldo minimo di cassa tenuto nel conto | $325 |
| Tassa | Quantità |
|---|---|
| Quota annuale per un conto metalli preziosi | $195 |
| Deposito metalli preziosi (addebitato ogni mese in cui i metalli sono detenuti) | $12 |
| Commissione di gestione per una distribuzione in natura di metalli o altri beni | $75 |
| Liquidazione dei metalli | $50 |
| Tassa | Quantità |
|---|---|
| Commissione di transazione | $9.95 |
| Chiusura del conto IRA, parziale (trasferimento o distribuzione forfettaria) | $75 |
| Chiusura del conto IRA, totale (trasferimento o distribuzione forfettaria) | $250 |
| Conversione Roth / ri-caratterizzazione (conversione eseguita da AET) | $75 |
| Ri-caratterizzazione Roth per una conversione effettuata presso un altro depositario | $125 |
| Inoltro della posta (a pezzo) | $5 |
| Corriere overnight, busta lettera (più spese di spedizione effettive) | $25 |
| Assegno circolare | $75 |
| Assegno restituito / fondi insufficienti | $30 |
| Blocca il pagamento | $50 |
| Copia degli assegni inviati o annullati | $15 |
| Modifica del tipo di conto | $50 |
| Inversione delle commissioni per il metodo di pagamento alternativo | $50 |
| Riproduzione di documenti fiscali | $10 |
| La ricerca o la produzione di documenti | $25 |
| Ricerca sui depositi | $25 |
| Tariffa urgente per le richieste di spedizione rapida entro 24 ore | $75 |
| Tariffa oraria per servizi straordinari | $150 |
| commissione per l'emissione di assegni | $13.95 |
| ACH in / out | $5 |
| Bonifico bancario in uscita | $33.95 |
| Bonifico bancario in entrata | $33.95 |
| Revisione del documento | $25 minimum or $200 per hour |
| Tassa | Quantità |
|---|---|
| commissione di transazione in criptovalute | 1% |
| Canone mensile di deposito | 0.05% |
5. Come vengono riscosse le tasse?
- Saldo minimo. Accounts must keep a minimum cash balance of $325 to cover fees, either inside the account or by a separate check or card payment. You will be asked to top it up when it falls below the minimum.
- Quote annuali Le fatture vengono valutate nel mese di anniversario del conto, generalmente il primo giorno del mese, dal conto o tramite fattura, a vostra scelta. Le fatture devono essere pagate entro 30 giorni.
- Altre commissioni (transazioni, spedizione, affrancatura e simili) vengono addebitati mensilmente sul conto o fatturati a te, a tua scelta; le commissioni fatturate scadono entro 30 giorni.
- Costi di deposito Le commissioni di deposito vengono addebitate mensilmente, prelevandole dal saldo del conto. In caso di esaurimento del contante, verrà emessa una fattura; le commissioni non saldate entro 90 giorni vengono coperte dalla vendita di una quantità sufficiente di metalli. Le commissioni di deposito non vengono ripartite proporzionalmente nel mese in cui i metalli vengono venduti.
- commissioni di terze parti (intermediazione, banca, deposito, consulente e simili) sono pagati dall'IRA o da te e si aggiungono alle commissioni del custode.
- Commissioni non pagate. Il depositario può prelevare le commissioni dal conto o liquidare le attività per pagarle. Se le commissioni rimangono non pagate, il conto può essere distribuito all'utente al suo ultimo valore noto; tale distribuzione può essere tassabile e dichiarata all'IRS.
- Modifiche alle tariffe Richiedono un preavviso di 30 giorni.
Per i termini completi, leggere il contratto di custodia del conto, la dichiarazione di divulgazione e la divulgazione delle commissioni nei moduli sottostanti.
6. Moduli IRA
Scarica, compila e inviaci questi moduli ai recapiti riportati di seguito. Ciascun modulo si apre in formato PDF.
Apertura e finanziamento
- Programma e divulgazione delle commissioni IRALe tariffe di cui sopra, con la conferma di ricezione che si firma · PDF, 3 pagine
- Domanda di conto IRA ereditatoInclude il Contratto di custodia del conto e la Dichiarazione di divulgazione · PDF, 18 pagine
- Modulo di contributoAggiungi denaro al tuo IRA · PDF, 1 pagina
- certificazione di ribaltamentoRoll over di una distribuzione da un altro IRA o piano · PDF, 2 pagine
- Modulo di conversione RothConvertire un IRA tradizionale in un Roth IRA · PDF, 4 pagine
Acquisto, vendita e gestione di beni
- Metalli Preziosi / Criptovalute Modulo Acquisto e VenditaDirettamente un metallo o cripto acquisto o vendita · PDF, 1 pagina
- Direzione degli investimentiDirigere qualsiasi altro investimento · PDF, 1 pagina
- Modulo di identificazione dei beniIdentificare un bene da detenere o trasferire · PDF, 3 pagine
- Autorizzazione all'esecuzioneChiedi al custode di firmare i documenti per il tuo conto · PDF, 1 pagina
- Modulo di candidaturaChiedere al custode di eseguire un'attività su un bene · PDF, 2 pagine
- Modulo di valutazione del contoRiportare il valore attuale delle attività detenute · PDF, 3 pagine
Modifiche al conto e prelievi
- Modulo di recessoPrendi una distribuzione dal tuo IRA · PDF, 3 pagine
- Modulo di modifica del beneficiarioNominare o modificare i beneficiari · PDF, 1 pagina
- Modulo per la modifica dell'indirizzo e-mailAggiorna l'email del tuo account · PDF, 1 pagina
- Modulo di prova di identitàVerifica la tua identità · PDF, 1 pagina
Accordo del caveau
Conservare i metalli con The Gold App
Il presente accordo riguarda i servizi di custodia caveau di The Gold App. Non si applica ai metalli IRA, che sono detenuti dal custode IRA (vedere Termini IRA).
1. Deposito nel caveau
The Gold App offre un servizio di caveau sicura per oro e altri metalli preziosi. Scegliendo la custodia in caveau , accetti di conservare i tuoi beni secondo questi termini.
2. Accesso e sicurezza
L'accesso agli oggetti immagazzinati è limitato al personale autorizzato. Puoi richiedere di visualizzare i tuoi oggetti con preavviso e previa verifica di sicurezza.
3. Tariffe
Le spese di stoccaggio si basano sul valore e sul peso delle risorse immagazzinate e vengono fatturate mensilmente o annualmente, con l'importo dettagliato su ogni fattura.
4. Assicurazione
Gli oggetti custoditi nei caveau di The Gold App sono assicurati per il loro valore di mercato. In caso di furto, danneggiamento o smarrimento, verrai risarcito al tasso di mercato corrente.
5. Recuperare i tuoi beni
È possibile richiedere di recuperare le risorse immagazzinate in qualsiasi momento. A seconda delle dimensioni e del peso, potrebbe essere applicata una tariffa di recupero. Le richieste di recupero vengono solitamente elaborate entro 1-3 giorni lavorativi.
6. Chiusura della conservazione caveau
The Gold App potrebbe interrompere il servizio di caveau con un preavviso di 30 giorni; in tal caso, sarà necessario recuperare i propri beni o trasferirli in un'altra struttura.
Informativa sulla privacy
Cosa raccogliamo e come lo usiamo
1. Informazioni che raccogliamo
- Informazioni personali: Nome, indirizzo, e-mail, numero di telefono e dettagli di pagamento quando acquisti, vendi o ti registri.
- Dati della transazione: I tuoi acquisti, le vendite, i caveau di deposito e le relative registrazioni.
- Documenti di verifica: L'identificazione che fornisci per i nostri controlli KYC / KYB e antiriciclaggio.
2. Come utilizziamo le informazioni
- elaborare ordini, vendite e stoccaggio;
- per verificare l'identità e adempiere ai nostri obblighi legali;
- per migliorare il nostro servizio;
- per inviarti email relative ai tuoi ordini e, se acconsenti, anche a promozioni;
- per mantenere al sicuro i tuoi beni custoditi.
3. Dettagli della carta
I numeri di carta vengono inseriti esclusivamente nei campi sicuri del nostro sistema di elaborazione dei pagamenti e vengono inviati direttamente a quest'ultimo. The Gold App non visualizza né memorizza i numeri di carta.
4. Cookie
Utilizziamo i cookie per ricordare le tue preferenze e migliorare il sito. Puoi disabilitare i cookie nel tuo browser, anche se alcune funzionalità potrebbero non funzionare.
5. Condivisione
Non vendiamo, scambiamo o affittiamo le tue informazioni personali, le condividiamo solo con i fornitori di servizi che aiutano a completare le tue transazioni (ad esempio, processori di pagamento, vettori di spedizione e, per gli IRA, il custode e l'amministratore) e quando richiesto dalla legge.
6. Vendendo a noi
Quando vendi metallo a The Gold App, conserviamo i dettagli della transazione, incluse le ricevute che ci fornisci, per verificare la vendita e soddisfare i nostri obblighi di conservazione dei dati. Non vengono venduti o condivisi per scopi di marketing.
7. Iscrizioni via email per strumenti gratuiti
Per utilizzare la mappa gratuita di Coin Scanner o The Cartographer, ti chiediamo il tuo indirizzo e-mail (e, facoltativamente, il tuo nome). Registriamo l'e-mail, lo strumento che hai aperto, la pagina, il sito di riferimento e i tag della campagna, e l'ora. Utilizziamo questo per inviarti notizie sul lancio di The Gold App e sui nostri prodotti. Questa lista viene mantenuta nel database di The Gold App e non viene venduta. Le foto delle monete che carichi su Coin Scanner vengono memorizzate in modo che possiamo identificare la moneta e rivederla se richiedi una recensione. Per annullare l'iscrizione o cancellare i tuoi dati, invia un'e-mail support@thegoldapp.com.
8. Link di terze parti
I collegamenti ad altri siti web sono disciplinati dalle politiche sulla privacy di tali siti; non siamo responsabili del loro contenuto o delle loro pratiche.
9. I tuoi diritti
L'utente può chiedere di visualizzare i propri dati personali in nostro possesso, di correggerli o di cancellarli, fatte salve le registrazioni che la legge ci impone di conservare.
Per eliminare autonomamente il tuo account dell'app mobile e i relativi dati, usa Elimina il tuo account.
10. Modifiche
Possiamo aggiornare questa politica in qualsiasi momento; le modifiche saranno pubblicate su questa pagina.
11. Informazioni da Google
Accedi con Google. Quando accedi al sito web, all'app o al pannello aziendale di The Gold App tramite Google, Google condivide con noi il tuo nome, indirizzo email, foto del profilo e ID del tuo account Google. Utilizziamo queste informazioni esclusivamente per consentirti di accedere, per visualizzare il tuo nome e la tua foto sul tuo account e affinché il nostro personale possa riconoscerti quando ti assiste. Non chiediamo a Google nessun'altra informazione su di te.
Account Google propri di The Gold App. Il nostro pannello aziendale, che può essere utilizzato solo dallo staff di The Gold App, si collega a due account Google che appartengono a The Gold App, non ai clienti: il nostro canale YouTube, in modo che lo staff possa pubblicare e rimuovere i video dell'azienda e vedere le statistiche del canale; e l'account Gmail aziendale che riceve i nostri messaggi di testo e le caselle vocali di Google Voice, in modo che lo staff possa leggere le conversazioni di testo dell'azienda e rispondere ad esse.
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Contratto con l'utente finale
Il tuo account su The Gold App
1. Accettazione
Registrando un account o utilizzando The Gold App confermi di aver letto e accettato questo accordo, inclusa la nostra politica antiriciclaggio e i requisiti KYC / KYB.
2. Requisiti di ammissibilità
Devi avere almeno 18 anni di età e essere legalmente in grado di stipulare il presente accordo.
3. Registrazione e verifica dell'account
L'utente accetta di fornire informazioni accurate e complete al momento della registrazione. In qualità di società di servizi monetari registrata presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, siamo tenuti a verificare l'identità dell'utente ai sensi della nostra politica KYC / KYB e delle leggi statali e federali applicabili.
4. Antiriciclaggio
Ci riserviamo il diritto di richiedere ulteriore documentazione per verificare le transazioni e di sospendere un conto in caso di attività sospetta. L'utente accetta di rispettare tutte le norme antiriciclaggio.
5. Utilizzo dei servizi
L'utente accetta di utilizzare The Gold App esclusivamente per scopi legali e in conformità con tutte le leggi e i regolamenti applicabili.
6. Limiti e commissioni
Le transazioni possono essere soggette a limiti che dipendono dal tuo stato di verifica. Qualsiasi commissione applicabile a una transazione ti viene mostrata prima di confermarla.
7. Cessazione
Possiamo chiudere un account in qualsiasi momento, con o senza preavviso, anche per violazione del presente accordo, mancato rispetto dei nostri requisiti AML o KYC / KYB o attività fraudolente o sospette.
8. Controversie
Le controversie derivanti dall'utilizzo di The Gold App sono risolte in base alla legge federale e statale applicabile, e l'utente accetta di risolverle tramite arbitrato.
9. Modifiche
Possiamo aggiornare il presente accordo in qualsiasi momento; continuando a utilizzare The Gold App dopo una modifica significa che l'utente l'ha accettata.
Politica antiriciclaggio
Come preveniamo la criminalità finanziaria?
1. Panoramica
The Gold App si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Siamo registrati presso il FinCEN come società di servizi monetari e seguiamo le regole del Bank Secrecy Act che si applicano a noi, comprese quelle per i commercianti di metalli preziosi.
2. Programma scritto e responsabile della conformità
Manteniamo un programma antiriciclaggio scritto, basato sul rischio, approvato dalla direzione, e un responsabile della conformità designato responsabile della sua gestione, del suo aggiornamento e della formazione del personale.
3. Due diligence del cliente
Verifichiamo l'identità dei clienti individuali e dei clienti aziendali, il che include la raccolta di dati identificativi e documenti aziendali.
4. Monitoraggio e rendicontazione
- Transactions are monitored for signs of money laundering or terrorist financing. Suspicious transactions of $2,000 or more are reported to FinCEN on a Suspicious Activity Report, as federal rules for money services businesses require.
- Cash received in one transaction or related transactions totalling more than $10,000 is reported on IRS / FinCEN Form 8300 within 15 days.
5. Tenuta dei registri
Conserviamo i registri delle transazioni e dei clienti per almeno cinque anni, come richiesto dalla legge sul segreto bancario.
6. Formazione e test indipendenti
Il personale riceve una formazione continua in materia di lotta al riciclaggio di denaro e verifichiamo regolarmente il programma.
7. La vostra collaborazione
L'utente accetta di fornire qualsiasi informazione aggiuntiva che potremmo ragionevolmente richiedere per adempiere a tali obblighi.
Politica KYC / KYB
Conosci i tuoi clienti e conosci la tua attività
1. Scopo
Verifichiamo chi sono i nostri clienti e partner commerciali, in modo che The Gold App non venga utilizzata per frodi, riciclaggio di denaro, furto di identità o finanziamento del terrorismo.
2. Che cosa raccogliamo
- Individui: Nome e cognome, data di nascita, indirizzo e numero di previdenza sociale o di identificazione fiscale.
- Aziende: Nome della società, indirizzo legale, codice fiscale, documenti di costituzione e dettagli degli amministratori e dei titolari effettivi.
Tutti i dati personali e aziendali sono archiviati in modo sicuro e in linea con le norme sulla privacy dei dati.
3. Verifica
Verifichiamo le informazioni con sistemi automatizzati e controlli manuali, incrociati con i registri pubblici e le banche dati. Potremmo richiedere ulteriori documenti, se necessario.
4. Due diligence rafforzata
Le transazioni di alto valore o ad alto rischio possono richiedere una maggiore due diligence, compresi controlli più approfonditi e documenti aggiuntivi.
5. Revisioni periodiche
Verifichiamo regolarmente gli account. Gli account con informazioni incomplete o obsolete potrebbero essere sospesi fino al loro aggiornamento.
6. Inadempienza
Il mancato rispetto di questi requisiti può comportare la sospensione o la chiusura del conto, ritardi nell'elaborazione delle transazioni e segnalazioni alle autorità competenti.
Linee guida editoriali
Come scriviamo le guide e mostriamo i prezzi su questo sito
1. Educazione, non consigli
Le nostre guide, calcolatrici e articoli spiegano come i metalli preziosi vengono acquistati, venduti, testati e conservati. Sono informazioni generali. Non sono investimenti personali, consulenza fiscale o legale.
2. Da dove provengono i prezzi?
I prezzi spot su questo sito provengono dal servizio di pricing di The Gold App. I prezzi elencati sotto rivenditori esterni sono tratti dal sito web di ciascun rivenditore, con un link alla fonte.
3. Nessun contenuto a pagamento
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4. Correzioni
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Contatti
Domande su questi termini, un ordine o un reso?
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